À quels avantages sociaux ai-je droit comme serveur ou serveuse au Québec?

Votre liste de vérification

Exemple de paie de vacances (montant fictif) : 2 ans de service et 24 000,00 $ de salaire brut pendant l’année de référence, pourboires déclarés inclus → 24 000,00 $ × 4 % = 960,00 $.

Ceci n’est pas un avis juridique ni fiscal. Les seuils changent chaque année; vérifiez les montants sur les pages sources avant de faire une demande.

En clair

Ce que votre employeur doit payer (Loi sur les normes du travail)

L’année de référence va habituellement du 1er mai au 30 avril. Pour une personne qui déclare ses pourboires, la LNT calcule l’indemnité de vacances sur le salaire augmenté des pourboires déclarés ou attribués.

Jours fériés : le 1er janvier, le Vendredi saint ou le lundi de Pâques (au choix de l’employeur), la Journée nationale des patriotes, le 24 juin, le 1er juillet, la fête du Travail, l’Action de grâces et le 25 décembre. L’indemnité vaut 1/20 du salaire des 4 semaines complètes de paie avant la semaine du congé, sans les heures supplémentaires. La CNESST précise que les pourboires déclarés ou attribués entrent dans le calcul. Si vous travaillez ce jour-là, l’employeur vous paie la journée et, à son choix, une indemnité ou un congé compensatoire.

Maladie : jusqu’à 26 semaines d’absence protégée, dont 2 jours payés par année. Voyez Combien de jours de maladie payés ai-je?

Santé : RAMQ et assurance médicaments

La carte d’assurance maladie donne accès gratuitement aux soins couverts. Pour être « établi au Québec », il faut notamment y avoir votre résidence principale et y demeurer 183 jours ou plus par année; certains permis de travail de plus de 6 mois donnent aussi droit à la couverture. En arrivant d’un autre pays ou d’une autre province, un délai de carence de 3 mois maximum s’applique.

L’assurance médicaments est obligatoire au Québec. Si vous avez accès à un régime privé (par votre employeur, votre conjoint ou vos parents), vous devez y adhérer; sinon, vous devez vous inscrire au régime public. Du 1er juillet 2026 au 30 juin 2027, la prime annuelle va de 0 $ à 789 $ par personne selon le revenu familial net. Elle est payée à Revenu Québec dans votre déclaration de revenus : pour 2026, au printemps 2027. À la pharmacie : franchise de 21,25 $ par mois, coassurance de 30 %, maximum de 105,25 $ par mois ou 1 263 $ par année.

Si vous arrêtez de travailler : RQAP et assurance-emploi

• RQAP : il faut au moins 2 000 $ de revenu assurable pendant la période de référence, avoir cotisé au RQAP ou à l’assurance-emploi, résider au Québec et avoir cessé de travailler ou vu son salaire hebdomadaire baisser d’au moins 40 %. Exemple : prestations de maternité de 18 semaines à 70 % (régime de base) ou 15 semaines à 75 % (régime particulier). Vos pourboires déclarés comptent; les pourboires attribués, non.
• Assurance-emploi, prestations régulières : de 420 à 700 heures d’emploi assurable selon le taux de chômage de votre région, avoir perdu votre emploi sans en être responsable, et chercher activement du travail. De 14 à 45 semaines, à 55 % de la rémunération assurable, jusqu’à 729 $ par semaine en 2026.
• Assurance-emploi, prestations de maladie : 600 heures d’emploi assurable dans les 52 dernières semaines, une baisse de plus de 40 % de la rémunération hebdomadaire et un certificat médical. Jusqu’à 26 semaines, à 55 %, maximum de 729 $ par semaine.
• Selon l’Agence du revenu du Canada, les pourboires déclarés au Québec font partie de vos gains assurables. Voyez Comment déclarer mes pourboires à Revenu Québec?

Crédits d’impôt pour revenus modestes

• Prime au travail (Revenu Québec, annexe P) : pour 2025, revenu de travail de plus de 2 400 $ (personne seule ou famille monoparentale) ou de plus de 3 600 $ (couple), et revenu familial sous le maximum : 24 475 $ pour une personne seule, 38 017 $ pour un couple sans enfant, 43 280 $ pour une famille monoparentale, 59 369 $ pour un couple avec enfant. Pas pour les étudiants à temps plein, sauf les parents d’un enfant qui habite avec eux. Des versements anticipés mensuels sont possibles.
• Allocation canadienne pour les travailleurs (fédéral) : crédit remboursable demandé dans la déclaration fédérale. Les seuils sont différents pour les résidents du Québec : pour 2025, on n’y a plus droit au-delà d’un revenu net de 33 230,35 $ (célibataire sans enfant), 24 561,56 $ (célibataire avec enfant), 51 504,09 $ (couple sans enfant) ou 41 048,90 $ (couple avec enfant). Il faut avoir 19 ans ou plus au 31 décembre (ou vivre avec un conjoint ou un enfant).
• Crédit d’impôt pour solidarité (Revenu Québec, annexe D) : versé de juillet 2026 à juin 2027 selon votre situation au 31 décembre 2025. L’inscription au dépôt direct est obligatoire. Versement unique si le montant est de 240 $ ou moins, quatre versements de 241 $ à 799 $, et mensuel à partir de 800 $.

Soins dentaires

Le Régime canadien de soins dentaires (RCSD) vise les personnes sans accès à une assurance dentaire privée, qui ont produit leur déclaration de revenus, sont résidentes du Canada aux fins de l’impôt et ont un revenu familial net rajusté de moins de 90 000 $. Les demandes pour la période 2026-2027 sont ouvertes. Vérifiez la case 45 de votre feuillet T4 : le chiffre 1 veut dire que votre employeur n’offre pas d’assurance dentaire.

Si vous pensez que vos droits ne sont pas respectés

Pour une paie de vacances, un jour férié ou un jour de maladie non payé, la CNESST reçoit les plaintes liées au salaire dans l’année où la somme est due. Préparez vos bulletins de paie et le détail de vos heures.